دیفای (DEFI)

دیفای (DeFi) به‌زبان ساده مجموعه‌ای از برنامه‌های غیرمتمرکز است که به ما اجازه می‌دهد بدون واسطه‌، امور مالی خود را انجام دهیم.

در حقیقت دیفای همان پاسخ طبیعی بشر به استقلال مالی و مالکیت واقعی بر دارایی‌های خود است.

حوزه دیفای (DEFI)، به فضایی برای فعالیت با هدف کسب سود تبدیل شده است.

نگرش پرطرفداری که این روزها بین تازه‌ واردان دنیای ارزهای دیجیتال جا افتاده، این‌گونه است: «خرمنی از پول و سودهای کلان در دیفای جمع شده است که ما آدم‌های باهوش و فرصت‌شناس باید آن را مال خودمان کنیم.»

دیفای به معنای امور مالی غیرمتمرکز (Decentralized Finance) است.

اصطلاحی فراگیر که برای انواع برنامه‌های مالی در ارزهای رمزپایه یا بلاک چین که به منظور کمرنگ کردن واسطه‌های مالی ایجاد شده‌اند، به کار می‌رود.

برای کسب سود در بازار کریپتو باید آگاهی و شناخت کامل از آن داشته باشیم، تیم همیار کریپتو در مشهد برای کمک به علاقه مندانی که قصد ورود به این بازار را دارند دوره های آموزشی ارزهای دیجیتال مشهد را به صورت حضوری و غیرحضوری (وبیناری در فضای اسکای روم) اجرا می کند.

این دوره شامل سه محصول کریپتو استارتر، کریپتو جم و کریپتو گیمر می باشد که در این دوره ها مقدمات اولیه تا تبدیل شدن به یک معامله گر حرفه ای در دنیای کریپتو توسط اساتید کاربلد به شما آموزش داده می شود.

با تیم همیار کریپتو همراه باشید تا پلتفرم دیفای (DEFI) را به شما معرفی کنیم.

دیفای (DEFI) چیست؟

دیفای (DEFI) امور مالی غیرمتمرکز، مجموعه‌ای از برنامه‌های کاربردی که امور مالی را به‌صورت غیرمتمرکز و بدون نیاز به واسطه انجام ‌می دهد.

با استفاده از دیفای کاربر کنترل کامل بر دارایی خود دارد.

و با اکوسیستم ازطریق برنامه‌های غیرمتمرکز (Dapp‌ها) ارتباط برقرار می‌کند.

بهتر است بدانید دیفای یک پروژه نیست، یک اکوسیستم از صدها پروژه گوناگون است که همه آنها خدمات مالی غیرمتمرکز ارائه می‌دهند.

در سرتاسر جهان ما به بانک ها اعتماد می کنیم و خدمات مالی خود را به بانک ها می سپاریم و امید داریم که این کار را به نحوه احسنت انجام می دهند.

از طرفی به گذشته سازمان های متمرکز که نگاه می کینم متوجه می شویم واسطه‌ های متمرکز می‌توانند مرتکب فساد یا خطای غیرعمدی شده اند.

حوزه امور مالی غیرمتمرکز با استفاده از بلاک چین و مفهوم عدم‌تمرکز، فساد، خطای غیرعمدی و نیاز به اعتماد متمرکز را از بین برده است.

جنبشی برای ایجاد یک اکوسیستم خدمات مالی، بدون نیاز به مجوز و شفاف که برای همه قابل‌دسترسی است و بدون واسطه مرکزی کار می‌کند.

دیفای با هدف بزرگی که دارد می‌تواند یکی از نوآوری‌های عصر دیجیتال باشد.

مزایای دیفای (DEFI)

1. دیفای به هیچ واسطه و داوری احتیاج ندارد و حل و فصل اختلافات را با کد برنامه نویسی انجام می دهد.
2. کاربران بر دارایی‌های خود کنترل و نظارت دارند.
3. پول شما مصادره نمی شود و شفافیت در معاملات وجود دارد.
4. بر امور مالی و معاملات خود نظارت دارید،در نتیجه فساد و سرقت به حداقل می رسد

با توجه به اینکه داده ها روی بلاکچین ذخیره می شود و بین تمامی افراد پخش می شود پس احتمال تغییر اطلاعات، سانسور یا از کار افتادن سیستم کاهش پیدا می کند.

معایب دیفای (DEFI)

سرعت در دیفای (DEFI)

کند بودن پردازش تراکنش ها مهم ترین چالشی است که دیفای با آن روبرو است.

عمده ترین شبکه ای که میزبان دیفای است شبکه اتریوم است که 14 تراکنش در ثانیه را پردازش می کند.

شبکه های نقل و انتقال در بلاکچین پیشنهاد می کنیم این مقاله را مطالعه کنید تا با مفاهیم بنیادی بلاکچین بیشتر آشنا شوید.

البته پروژه های دیفای روی همین بلاک چین‌های آهسته هم به‌خوبی کار می‌کند.

احتمال خطا از سمت افراد

دیفای واسطه‌های مالی را از بین می‌برد و تمام مسئولیت را به کاربر واگذار می‌کند.

با گم شدن کلید خصوصی دیگر امکان بازگشت دارایی شما وجود ندارد.

پیچیده بودن دیفای (DEFI)

استفاده از حوزه دیفای کمی برای کاربران تازه‌کار پیچیده است و برنامه‌های فعلی هنوز آن‌طور که باید رابط کاربری خوبی ندارند.

برای یک کاربر عادی حریم‌خصوصی و عدم‌تمرکز اولویت اول نیست.

برخی از معایب و مزایای دیفای (DEFI) را بیان کردیم.

پروژه های دیفای (DEFI)

بر اساس اعلام وب‌سایت DefiPrime، در حال حاضر بیش از صدها پروژه در دست اقدام‌اند و به دنبال راه حل‌هایی در حوزه دیفای هستند.

DIA

DIA مخفف Decentralized Information Asset و به معنای دارایی اطلاعاتی غیر متمرکز، یک پروژه بلاک چینی سوئیسی در حوزه دیفای است، که باهدف ارائه داده‌ها و اوراکل‌ها به صورت شفاف با دسترسی آزاد فعالیت می‌کند.

در داخل اکوسیستم دیفای دای، جامعه‌ای غیرمتمرکز از دارندگان توکن‌های DIA و نمایندگان آن‌ها قرار دارند و نقش اصلی را در تعیین سیاست‌های این پروتکل بازی می‌کنند.

در حقیقت پروژه دیفای DAI قرار است به یک بلومبرگ برای داده‌های رمزنگاری‌شده و مالی تبدیل گردد.

دای در حال حاضر یکی از مورد انتظارترین پروژه‌ها در فضای DeFi است، که توکن های آن (DIA) به بازار عرضه گردید.

 Orion Protocol

اوریون پروتکل با توکن انحصاری ORN، به عنوان اولین ارزی که از طریق عرضه اولیه دینامیک سکه یا DYCO پیش‌فروش شد، به بازار عرضه گردید و فروشی بیش از حد انتظار را در سال 2020 تجربه کرد.

اوریون در حال حاضر مشغول کار روی پروژه دستیابی به راه حل‌های B2B و B2C روی پیشرفته‌ترین جمع کننده نقدینگی است.

تاکنون تحت رهبری الکسی کوکوسکوف، توسعه‌دهنده بلاک چین خبره (seasoned blockchain) و خالق صرافی غیرمتمرکز ویوز (Waves) توسعه داده شده است.

از زمان راه‌اندازی، Orion مشارکت‌هایی را با الراند نتورک (Elrond Network)، بیتمکس (Bitmax)، ام‌ایکس‌سی (MXC) و اکرون (Acheron) داشته است.

 Aleph

Aleph یکی از پرطرفدارترین پروژه های تازه‌وارد به حوزه دیفای است.

آلف یک پروتکل چت برای ماشین‌ها است که در آن بلاک چین‌ها، به عنوان گره‌هایی جهت ذخیره و قدرت محاسباتی غیرمتمرکز اجرا می‌شوند.

وب سرویس‌های آمازون بازار را رهبری می‌کنند، ولی همچنان میزان تقاضا برای راه حل‌های غیرمتمرکز بسیار بالا است.

جهت اثبات موفقیت Aleph.im، وب‌سایت آن‌ها در حال حاضر در بستر شبکه در حال اجرا است.

 Serum

صرافی اوراق مشتقه FTX، صرافی غیرمتمرکز دیفای دکس – DeFi DEX را بر پایه‌ ارز Solana بنیان گذاری کرده است.

هدف این صرافی غیرمتمرکز، سرمایه گذاری در دیگر مکان‌هایی است که دیگر DEXها، موفق به ارائه معاملات بین زنجیره‌ای بدون نیاز به شناخت طرفین درگیر، مطابق با سرعت و قیمت مورد انتظار مشتری نشده‌اند.

بر اساس گزارش DeFi Rate، به نظر می‌رسد پروژه دیفای سروم، قصد آشنا کردن و ارائه مزایای یک صرافی غیرمتمرکز نظیر صرافی FTX را به صورتی بدون نیاز به اجازه و شناخت طرفین درگیر در معامله برای تریدرها دارد.

این ساختار قرار است به نفع اپراتورهای گره و به علت تورم توکن SRM، کارمزد معاملات و یک سیستم نمایندگی و باهدف ایجاد انگیزش جهت مشارکت در یک استیکینگ تحت عنوان “رهبران (leaders) ” شکل بگیرد.

Compound

کامپاند یکی از نخستین پروژه های DeFi است که توانست توجه بسیاری را به خود جلب کند.

دلیل این امر توکن‌های بومی آن به نام COMP است.

Compound یک پروتکل بازار پول است که به کاربران این امکان را می‌دهد تا در مقابل وثیقه‌ای که قرار می‌دهند، از طریق بلاک چین اتریوم سود دریافت کرده یا یک دارایی را قرض بگیرند.

مشارکت در استخر لیکوئیدیتی در کامپوند ساده است و به همه اشخاص این امکان را می‌دهد تا بلافاصله با نرخ‌هایی که به صورت خودکار و بر اساس میزان عرضه و تقاضا تعیین می‌گردند، درآمد کسب کنند.

 Yearn finance

یکی از پروژه‌هایی که به واسطه توکن‌های خود YFI وارد حوزه رقابت دیفای شد و توانست رشد فوق‌العاده‌ای کند، پروژه Yearn finance بود.

این شرکت توسط آندره کرونژ (Andre Cronje)، که این روند را با ایده دموکراتیک سازی که در ذهن خود داشت شروع کرده بود، توسعه داده شده است.

یرن به عنوان یک اکوسیستم غیرمتمرکز، به تجمیع کننده‌هایی که از خدمات ارائه وام استفاده می‌کنند، کمک کرده.

به شرکت‌کنندگان این امکان را می‌دهد تا توکن هایی مانند USDC ،USDT و DAI را واریز کرده و در انتخاب سودآورترین فرصت‌های وام دهی در آن شرکت کنند.

 DHedge

این پروژه که توسط سینتتیکس راه‌اندازی شده، از طریق سرمایه‌گذاران پیشرو همچون بلاک‌تاور کپیتال (Blocktower Capital) و تری اروز (Three Arrows) به عرصه بازگشته و توانسته تا یک پروتکل جهت مدیریت دارایی‌های غیرمتمرکز ایجاد کند.

با تکیه بر مدل معاملاتی سینتتیکس زیرو اسلیپج، و لیست گروه دارایی‌های در حال گسترش که در بالا به آن‌ها اشاره کردیم، dHedge در حال ایجاد روش‌های جدیدی جهت استفاده از نقدینگی مشتقات ایجاد شده توسط پروتکل Synthetix است.

سینتتیکس به کاربران این امکان را می‌دهد تا تعداد زیادی از مشتقات را بر اساس دارایی‌ها ضرب، نگهداری و معامله کنند.

هدف اصلی دی‌هج، دموکراتیک کردن معاملات برای همه کاربران باشد.

Uniswap

Uniswap یکی از نیروهای محرکه‌ای است که باعث افزایش تقاضای فعلی پروژه های DeFi شده است.

یونی سواپ یک صرافی غیرمتمرکز است، و بجای دفاتر سفارش، از استخرهای نقدینگی استفاده می‌کند.

کاربرانی که تصمیم به ارائه نقدینگی می‌گیرند، درصدی از کارمزدهای دریافتی در هر تراکنش اتریوم را به عنوان پاداش کسب می‌کنند.

در حال حاضر بیش از صد میلیون دلار پول در استخرهای نقدینگی Uniswap قرار دارد و هر هفته، صدها لیست از درخواست کنندگان جدید برای ورود به این استخرها ثبت می‌شود.

Curve Finance

پروژه کِرو که در اوایل سال 2020 راه‌اندازی شد، به کاربران خود این امکان را می‌دهد تا در الگوریتم‌هایی که به طور اختصاصی برای استیبل کوین‌ها طراحی شده و خطا و هزینه کمتری دارند، معاملات خود را انجام دهند.

یکی از طرفداران اولیه ییلد فارمینگ بوده و هفت استخر را پیشنهاد داده تا در آن کاربران بتوانند سهم خود از استیبل کوین‌ها را به اشتراک گذاشته و در ازای آن، ارزهای دیجیتال جدیدی به عنوان پاداش دریافت کنند.

پروژه Curve با بهره‌گیری از یک رابط کاربری ساده، یکی از محبوب‌ترین پلتفرم‌ها است.

از مهم ترین ویژگی‌های آن کاربرپسندی و مستندسازی شفافی است که دارد.

Maker DAO

میکر با بیش از یک میلیارد دلار دارایی، شناخته‌شده‌ ترین نام در این لیست است.

این پلتفرم اعتباری غیرمتمرکز، از DAI پشتیبانی می‌کند؛ استیبل کوینی که ارزش آن به دلار وابسته است و یکی از پرکاربردترین ارزهای پایدار در صنعت ارزهای دیجیتال به‌حساب می‌آید.

Maker DAO به هر کاربر اجازه می‌دهد تا یک صندوق (vault) بازکرده، آن را به صورت وثیقه ارز دیجیتال قفل کرده و بر اساس آن وثیقه، توکن دای تولید کند.

جمع بندی

دیفای (DEFI)، به صورت کلی یک اکوسیستم مالی غیرمتمرکز است.

دیفای خلاصه شده عبارت (Decentralized Finance) است و بیشتر این اکوسیستم بر بستر اتریوم است.

امورمالی غیرمتمرکز، حوزه گسترده ای است که سعی دارد واسطه های متمرکز مانند بانک را حذف کند.

به گذشته که برمیگردیم بانک ها برخی فسادهای مالی و خطاهای عمدی به بار آورده اند.

با جایگزین کردن دیفای به جای بانک ها فسادها کم می شود و شفافیت در معاملات به وجود خواهد آمد.

در این مقاله تیم همیار کریپتو در مشهد معایب و مزایای دیفای را بیان کردند.

دیفای توانسته چالش های سیستم های متمرکز (بانک ها) را حل کند اما در همین راستا چالش های جدیدی برای خودش پیش آمده.

با پیدا کردن راه حل برای چالش پیش رو دیفای در آینده به نوآوری کاربردی در عصر دیجیتال تبدیل خواهد شد.

سیستمی است که در تمام جهان قابل‌ دسترس است و مانع از فساد،‌ سانسور و تبعیض می‌شود.

اگر شرایط شرکت در دوره حضوری آموزش ارز دیجیتال مشهد همیار کریپتو را ندارید می‌توانید در دوره غیرحضوری آموزش ارز دیجیتال همیار کریپتو که به صورت وبیناری در فضای اسکای روم برگزار می شود، شرکت کنید.