بازار مالی چیست و انواع بازار مالی کدام است؟
بازار مالی، فضایی منظم و شفاف برای خرید و فروش انواع داراییها مانند اوراق بهادار، کالاها و خدمات مالی است. این بازار، کانالی برای هدایت نقدینگی به سمت فعالیتهای تولیدی و سودآور و محرک رشد و توسعه اقتصادی محسوب میشود.
در بازار مالی، افراد حقیقی و حقوقی میتوانند به معامله انواع داراییها بپردازند. سهام شرکتها، اوراق قرضه، ارزهای خارجی، طلا، نفت و کالاهای کشاورزی از جمله داراییهایی هستند که در بازارهای مالی مورد معامله قرار میگیرند و اخیراً بازار ارزهای دیجیتال نیز به عنوان یک بازار مالی نوظهور به انواع بازار مالی اضافه شده است.
قیمت داراییها در بازار مالی بر اساس عرضه و تقاضا تعیین میشود. خریداران و فروشندگان با توجه به تحلیلهای خود از وضعیت اقتصادی و چشمانداز آتی بازار، اقدام به خرید و فروش داراییها میکنند.
بازارهای مالی بر اساس نوع دارایی و سررسید معاملات به دستههای مختلفی تقسیم میشوند. بازار سرمایه، بازار فارکس، بازار ارز دیجیتال، بازار مشتقه و بازار کالا از جمله مهمترین انواع بازارهای مالی هستند.
در این مقاله از سایت همیار کریپتو، به بررسی ابعاد مختلف بازار مالی، از تعریف بازارهای مالی و تاریخچه تا انواع و کارکردهای آن، خواهیم پرداخت. با شناخت مفاهیم و سازوکارهای انواع بازارهای مالی، میتوانید گامی در جهت ارتقای دانش اقتصادی خود برداشته و از فرصتهای بینظیر سرمایه گذاری و رشد مالیتان در بازارهای مالی به نحو احسن استفاده کنید.
بازار مالی چیست؟
بازار مالی Financial Market، محلی فیزیکی یا آنلاین برای دادوستد یا همان خرید و فروش داراییهای مختلف است. حال بر اساس دارایی که در بازار مالی تبادل (معامله) میشود، نام بازار مالی تغییر میکند.
برای مثال در بازار بورس اوراق بهادار، از آنجایی که سهام شرکتهای پذیرفته شده در بازار بورس معامله میشود، بازار سهام (Stock Market) نامیده میشود.
یکی از بازارهای پر سروصدای اخیر، بازار ارز دیجیتال (Cryptocurreny Market) است که به نامهای بازار کریپتوکارنسی، بازار رمز ارزها نیز شناخته میشود. یا یک بازار مال دیگر، “بازار تبادل ارزهای خارجی” بوده که ترجمه شده عبارت (Foreign exchange market) است که به اختصار به آن بازار فارکس Forex گفته میشود، ارزهای کشورهای مختلف در مقابل هم ارزش گذاری و معامله میشوند.که میتوانید آموزش فارکس رایگان و آموزش ارز دیجیتال رایگان رو ببینید.
کاربرد بازارهای مالی
- تجمیع منابع خرد و تخصیص آنها به سرمایهگذاران
- کمک به کشف قیمت منابع به صورت غیر دستوری
- تقویت نقدشوندگی
- ایجاد رابطه بین ریسک و بازده
- هدایت نقدینگی و جلوگیری از رشد بازارهای ناسالم
- بهبود شفافیت در فعالیتهای اقتصادی
- کمک به اعمال سیاستهای پولی و مالی بانک مرکزی و دولت
انواع بازار مالی چیست؟
یک مثال به زبان ساده از انواع بازارهای مالی:
تصور کنید یک میدان بزرگ وجود دارد که در آن افراد مختلف غرفههای خود را برپا کردهاند. در هر غرفه، یک نوع کالا یا دارایی به فروش میرسد. در این مثال هر غرفه نشانگر یک نوع بازار مالی است.
- غرفه بازار سهام: در بازار اوراق بهادار، افراد میتوانند سهام شرکتهای مختلف را خرید و فروش کنند.
- غرفه بازار اوراق قرضه: در این غرفه، افراد میتوانند اوراق قرضه را از دولت یا شرکتها خریداری کنند.
- غرفه بازار ارز: در اینجا به کمک صرافیها یا بازار فارکس، افراد میتوانند ارزهای مختلف را به یکدیگر تبدیل کنند.
- غرفه بازار طلا: در غرفه معاملات طلا، افراد میتوانند طلا به صورت سکه یا شمش و اوراق بهادار طلا خرید و فروش کنند.
- غرفه بازار کالاهای اساسی: در این غرفه، افراد میتوانند کالاهای اساسی مانند گندم، نفت، شکر و … را خرید و فروش کنند.
قیمت هر دارایی در بازار مالی بر اساس عرضه و تقاضا تعیین میشود؛ به عبارت دیگر، اگر تعداد خریداران یک دارایی بیشتر از تعداد فروشندگان آن باشد، قیمت آن دارایی افزایش مییابد. در ادامه به صورت مفصل انواع بازارهای مالی را تعریف میکنیم.
انواع بازار مالی
1) بازار فرابورس (Over The Counter Markets)
بازار خارج از بورس، یک بازار غیرمتمرکز است که مکان فیزیکی ندارد و معاملات در آن به صورت الکترونیکی انجام میشود. در بازار فرابورس معاملات سهام خاص صورت میگیرد البته برخی از بازار مشتقه منحصراً فرابورس است از طرفی بازار فرابورس و معاملاتی که در آنها انجام میشود نقدشوندگی کمتری دارند و کمتر شفاف هستند.
2) بازار سهام (Stock Market)
گسترده ترین بازار مالی، بازار سهام است. بازاری که شرکتها سهام خود را در آن فهرست و توسط معاملهگران خرید و فروش میشود. بازار سهام توسط شرکتها برای افزایش سرمایه از طریق عرضه اولیه عمومی استفاده میشود. شرکتکنندگان در بازار سهام به صورت خردهفروش، بازارساز و متخصص که نقدینگی را حفظ کرده و بازارهای دوطرفه را ارائه میدهند حضور مییابند. کارگزاری رابط بین خریداران و فروشندگان است که معامله را تسهیل میکند.
3) بازار اوراق قرضه (Bond Market)
اوراق بهاداری که سرمایهگذار پول را برای مدت مشخص با نرخ بهره از پیش تعیین شده، وام میدهد. به عبارت ساده تر توافقی بین وام دهنده و وام گیرنده که شامل جزئیات وام و پرداختهای آن میباشد.این اوراق توسط شرکت ها و ارگان های مختلف برای تامین مالی پروژهها منتشر میشود. بازار اوراق قرضه، بازاری با درآمد ثابت است.
4) بازار پول
محصولاتی با سررسید کوتاه مدت (کمتر از یک سال) و نقدشوندگی بالا در این بازار معامله میشود. در سطح عمده فروشی بازار پول شامل معاملات با حجم بالا بین مؤسسات و معامله گران است. در سطح خرده فروشی وجوه متقابل بازار پول خریداری شده توسط سرمایه گذاران فردی و حسابهای بازار پولی است که توسط مشتریان بانک افتتاح میشود.
5) بازار مشتقات (Derivative Market)
اوراق مشتقه اوراق بهادار ثانویهای هستند که ارزش آنها از ارزش اوراق بهادار اولیهای که به آن مرتبط هستند، ناشی میشود. به جای معامله مستقیم سهام، یک بازار مشتقه در قراردادهای آتی و اختیار معامله و سایر محصولات مالی پیشرفته معامله میکند که ارزش خود را از ابزارهای اساسی مانند اوراق قرضه، کالاها، ارزها، نرخهای بهره، شاخصهای بازار و سهام به دست میآورد.
6) بازار فارکس (Foreign exchange)
فارکس بازاری است که در آن معامله گران میتوانند خرید و فروش بین جفت ارزها را انجام دهند. بازار فارکس نقدشوندهترین بازار در جهان است، در این بازار بیش از 6.6 تریلیون دلار معاملات روزانه را انجام میشود که بیشتر از مجموع بازارهای آتی و سهام است. بازاری غیرمتمرکز و متشکل از شبکهای جهانی از سراسر جهان و متشکل از بانک های مرکزی و شرکتهای تجاری میباشد.
اساس معامله در بازار فارکس شبیه به هر بازارهای مالی دیگر است. برای آنکه در فارکس میتوانید از هم از ریزش بازار و هم از صعود بازار سود کسب کنید، یعنی میتوانید در قیمت پایین بخرید و در قیمت بالا بفروشید یا در و در قیمت بالا بفروشید و در قیمت پایین بخرید.
بازار فارکس به دلیل ویژگیهای خاص خود، موقعیت های گستردهای از فرصتهای معاملاتی را برای معاملهگران به ارمغان می آورد بنابراین، بازار فارکس برای معاملهگرانی که به دنبال کسب درآمد دلاری یا به عنوان شغل اول در نظر دارند ،بسیار مناسب هست.
7) بازارآتی
بازاری که قراردادهای آتی در آن فهرست و مورد معامله قرار میگیرد. بازارهای آتی از مشخصات قرارداد استاندارد شده استفاده میکنند. این قراردادها به خوبی تنظیم میشوند و از حسابهای پایاپای برای تسویه و تایید معاملات استفاده میکنند.
8) بازار کالاها (Commodities Market)
بازار کامودیتی یا کالا، بازاری که تولیدکنندگان و مصرف کنندگان جهت خرید و فروش کالاهای فیزیکی (محصولات کشاورزی، انرژی و فلزات گرانبها) از آن استفاده میکنند. معاملات در بازار کالا به دو دسته اسپات و آتی انجام میشود.
- اسپات: کالاهای اساسی که با پول مبادله میشوند.
- آتی: کالاهای اساسی در تاریخی مشخص با قیمتی مشخص معامله میشوند.
9) بازار رمزارزها (Cryptocurreny Market)
بازار کریپتوکارنسی جوان ترین بازار مالی است که چند سال گذشته شاهد ظهور ارزهای دیجیتالی مانند بیت کوین و اتریوم مبتنی بر تکنولوژی بلاک چین بوده ایم.
ارز دیجیتال نوعی پول دیجیتالی با ماهیت صفر و یک است که از طریق اینترنت میتوان به آن دسترسی داشت. ارز رمزنگاریشده نوعی ارز دیجیتال است که به معنای رمزنگاری و به معنای ارز است. ارزهای دیجیتال ماهیت فیزیکی ندارند. در واقع ما در حال معامله در بازار ارز رمز نگاری شده یا رمز ارزها هستیم ولی بهدلیل رواج بیشتر کلمیه “ارز دیجیتال” از آن استفاده میکنیم.
ارزهای دیجیتال از فناوری بلاک چین برای ثبت معاملات استفاده میکند. بلاک چین یک شبکه غیرمتمرکز برای ثبت تراکنشها و اطلاعات است که بین تمامی اعضای شبکه پخششده و همه اعضا بهتمامی اطلاعات شبکه دسترسی دارند. بازار ارزهای دیجیتال یک بازار نوپا است و در زمان نگارش این مقاله کل بازار ۸۷۳ میلیارد دلار ارزش دارد. این مقدار را میتوانید از سایت کوین مارکت کپ بهصورت دقیقهای بررسی کنید.
ارزش کل بازار ارز دیجیتال کمتر از ۱ تریلیون دلار است و که تقریباً بیتکوین بر ۴۵ درصد ارزش کل و سایر رمز ارزها بر ۵۵ درصد دیگر آن تسلط دارند بنابراین ممکن است در زمان معامله در یک ارز دیجیتال خاص، برای ورود یا خروج از معامله باقیمت دلخواه دچار مشکل شوید
جمع بندی
بازار مالی مکانیزمی است که امکان ارتباط بین فروشنده و خریدار جهت مبادله دارایی های فیزیکی و غیر فیزیکی را فراهم میکند، سرمایه و دارایی افراد در بازارهای مالی جریان دارد و بازارهای مالی نقش مهمی در اقتصاد دنیا و کشورها ایفا میکنند. خرید و فروش در بازارهای مالی اغلب در صرافی ها و بروکرها انجام میشود. در این مقاله تلاش کردیم 9 بازار مالی که باید بشناسید را معرفی کردیم.
بیشترین حجم معاملات در بازارهای مالی مربوط به بازار فارکس است، بازار سهام معروفترین بازار مالی و محلی است. بازار پول، بازار کالاها، بازار اوراق قرضه و بازار کریپتوکارنسی از دیگر بازارهای مالی هستند. بازار کریپتو جوان ترین بازارمالی است و تنها یک دهه قدمت دارد مشخصه بازار کریپتو غیرمتمرکز و مبتنی بر بلاک چین بودن آن است.
سوالات متداول
انواع بازارهای مالی چیست؟
برخی از نمونههای انوع بازارهای مالی و نقشهای آنها شامل بازار سهام، بازار اوراق قرضه، فارکس، کالاها و بازار املاک و مستغلات و چندین مورد دیگر است. بازارهای مالی را میتوان به بازارهای سرمایه، بازار پول، بازارهای اولیه در مقابل ثانویه و بازارهای فهرست شده در مقابل بازارهای فرابورس تقسیم کرد.
انواع بازارهای مالی چگونه کار میکنند؟
علی رغم پوشش بسیاری از طبقات داراییهای مختلف و داشتن ساختارها و مقررات مختلف همه بازارهای مالی اساساً با گرد هم آوردن خریداران و فروشندگان در یک دارایی یا قرارداد و اجازه دادن به آنها برای تجارت با یکدیگر کار میکنند. این کار اغلب از طریق یک مزایده قیمت انجام میشود.
کارکردهای اصلی انواع بازارهای مالی چیست؟
بازارهای مالی به دلایل مختلفی وجود دارند، اما اساسیترین کارکرد آنها این است که امکان تخصیص کارآمد سرمایه و داراییها در یک اقتصاد مالی را فراهم کنند. بازارهای مالی با اجازه دادن به بازار آزاد برای جریان سرمایه، تعهدات مالی و پول، اقتصاد جهانی را روانتر میکنند و در عین حال به سرمایهگذاران اجازه میدهند در افزایش سرمایه در طول زمان مشارکت کنند.
کدام بازار مالی بهتر است؟
بسته به دیدگاه افراد متفاوت است اما بهترین بازار برای ترید قطعا با توجه به حجم بالا و نظم زیاد و تحلیل پذیری شدید بازار فارکس است ولی بازار بورس و ارز دیجیتال بهترین برای سرمایه گذاری هستند.
تفاوت بازار اتی و بورس چیست؟
در بازار بورس دیدگاه کلی مبنی بر سرمایه گذاری بلند مدتی است اما بازار های اتی و اپشن دارای اهرم بوده و هرگز مناسب سرمایه گذاری نیست.
بازیگران و بازار سازان بازارهای مالی چه کسانی هستند؟
در کلیه بازار های مالی بانک ها و موسسات اعتباری دارای بیشترین سرمایه و بازار سازان اصلی هستند و مردم به عنوان معامله گران عادی عموما دارای سرمایه های اندک هستند بطوریکه کلیه سرمایه های مردم در هیچ بازاری بیش از 10 درصد بازار را تشکیل نمی دهد.
بازار های مشتقه هم حسای میشن یا CFD ?
cryptoooooooooooooooooooooooo