همه چیز درباره صندوق سرمایه گذاری طلا + معرفی بهترین صندوق طلا در ایران

بسیاری از افراد گمان می‌کنند که برای خرید طلا تنها راه موجود خرید طلای فیزیکی است. خوشبختانه امروزه روش‌های گسترده‌ای برای خرید طلا وجود دارد که هر کس می‌تواند بر اساس شرایط خود بهترین روش ممکن را انتخاب کند. صندوق سرمایه گذاری طلا یکی از روش‌های عالی برای خرید طلا از طریق بازار بورس است. با توجه به اهمیت بالای این صندوق‌ها، در این مطلب قصد داریم تا آن را به صورت کامل بررسی کنیم پس تا انتها با ما همراه باشید.

صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

صندوق سرمایه‌گذاری طلا یک نوع صندوق سرمایه‌گذاری مشترک (ETF) است که هدف اصلی آن سرمایه‌گذاری در طلا خواهد بود. این صندوق به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا بدون داشتن طلا فیزیکی، به صورت غیرمستقیم در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنند. صندوق سرمایه‌گذاری طلا از طریق خرید و نگهداری طلا به صورت الکترونیکی در بازار بورس عمل می‌کند.

هر واحد از این صندوق نمایانگر مقدار معینی از طلا است و قیمت واحد صندوق بر اساس قیمت طلا در بازار تعیین می‌شود. سرمایه‌گذاران می‌توانند واحدهای صندوق را خریداری کنند و در این صورت به صورت غیرمستقیم در قیمت طلا سرمایه‌گذاری کنند.

مزیت اصلی صندوق سرمایه‌گذاری طلا این است که سرمایه‌گذاران بدون نگرانی از مشکلات ذخیره‌سازی، حمل و نقل و تأمین طلا فیزیکی می‌توانند در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنند. همچنین صندوق سرمایه‌گذاری طلا امکان دسترسی به قیمت طلا را فراهم می‌کند و سرمایه‌گذاران را قادر می‌سازد به سادگی و با هزینه کم، سرمایه‌گذاری خود را در طلا مدیریت کنند.

معمولا در یک صندوق طلا بیش از ۷۰ درصد سرمایه صرف خرید طلا شده و الباقی صرف خرید اوراق با درآمد ثابت می‌شود.

مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا

امروزه بسیاری از فعالان بازار بورس به جای خرید مستقیم طلا از صندوق سرمایه گذاری طلا استفاده می‌کنند. استفاده از این روش مزایای ویژه‌ای دارد که به همین علت محبوبیت زیادی پیدا کرده است. برای اینکه بتوانید آگاهی بیشتری در این زمینه به دست آورید، در ادامه مزایای صندوق طلا را به صورت کامل بیان خواهیم کرد.

• عدم ریسک نگهداری فیزیکی طلا

یکی از مزیت‌های صندوق سرمایه‌گذاری طلا این است که سرمایه‌گذاران نیازی به نگرانی درباره ریسک‌های مرتبط با نگهداری فیزیکی طلا ندارند. در حالی که نگهداری فیزیکی طلا ممکن است مشکلاتی مانند نیاز به امنیت بالا، هزینه‌های ذخیره‌سازی، خطر سرقت و خرابی را به دنبال داشته باشد. در صندوق سرمایه‌گذاری طلا این ریسک‌ها وجود ندارند.

با سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری طلا، سرمایه‌گذاران نیازی به خرید، نگهداری و حفظ طلا فیزیکی ندارند. این به معنای عدم نیاز به ذخیره‌سازی، حمل و نقل، بیمه کردن و مدیریت دیگر جنبه‌های مرتبط با نگهداری طلا فیزیکی است. با این روش سرمایه‌گذاری ریسک‌هایی که ممکن است با نگهداری فیزیکی طلا همراه باشد کاهش می‌یابد. بنابراین سرمایه‌گذاران می‌توانند با آرامش بیشتری در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنند و نگرانی‌های مرتبط با ریسک‌های نگهداری فیزیکی را از بین ببرند.

• امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ پایین در صندوق طلا

یکی از مزیت‌های صندوق سرمایه‌گذاری طلا این است که سرمایه‌گذاران می‌توانند با مبالغ پایین هم سرمایه‌گذاری کنند. در صندوق سرمایه‌گذاری طلا معمولاً مبلغ حداقلی برای خرید واحدهای صندوق تعیین می‌شود که به سرمایه‌گذاران با مبالغ کمتر نیز امکان سرمایه‌گذاری را می‌دهد.

این ویژگی امکان دسترسی آسان‌تر به سرمایه‌گذاری در طلا را برای افرادی که توان مالی کمتری دارند فراهم می‌کند. در این حالت بدون نیاز به خرید طلا فیزیکی با مقدار بالا، سرمایه‌گذاران با مبالغ کمتر می‌توانند به صورت غیرمستقیم در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنند. مبلغ سرمایه‌گذاری بستگی به مقدار واحدهای صندوق خریداری شده دارد. با خرید واحدهای صندوق با مبالغ کمتر، سرمایه‌گذاران می‌توانند در بازار طلا حضور داشته باشند و بهره‌وری از مزایای سرمایه‌گذاری در این بازار را تجربه کنند.

• کارمزد پایین معاملات صندوق طلا

یکی از مزایای صندوق سرمایه‌گذاری طلا این است که کارمزد معاملات در آن در مقایسه با خرید و فروش طلا فیزیکی معمولاً پایین است. این در حالی است که اگر شما بخواهید به صورت فیزیکی خرید و فروش طلا را انجام دهید باید کارمزد ۱ تا ۲ درصد را برای آن در نظر بگیرید. کارمزد معاملات در صندوق سرمایه‌گذاری طلا به صورت عموماً کمیسیون بر اساس درصدی از ارزش سرمایه‌گذاری تعیین می‌شود.

با توجه به حجم بزرگ سرمایه‌گذاری در صندوق و تعداد بالای سرمایه‌گذاران، صندوق سرمایه‌گذاری طلا می‌تواند بهره‌وری بیشتری داشته باشد و بتواند کارمزد معاملات را به حداقل برساند. در حال حاضر کمیسیون صندوق طلا حدود ۰.۱۵ درصد است که نسبت به حالت فیزیکی بسیار به‌صرفه خواهد بود.

از طرف دیگر، در صندوق سرمایه‌گذاری طلا امکان بهره‌برداری از تفاضل قیمت خرید و فروش طلا نیز وجود دارد. این به این معنی است که با افزایش حجم سرمایه‌گذاری، احتمال کاهش کارمزد معاملات نیز وجود دارد. این ویژگی باعث می‌شود که صندوق سرمایه‌گذاری طلا بتواند به سرمایه‌گذاران با هر حجم سرمایه‌گذاری، حتی با مبالغ کمتر کارمزد مناسبی ارائه دهد.

• قدرت نقدشوندگی بالا در صندوق طلا

یکی از ویژگی‌های صندوق سرمایه‌گذاری طلا قدرت نقدشوندگی بالا است. به این معنی که سرمایه‌گذاران می‌توانند به سرعت و با کمترین مشکلات، واحدهای صندوق را به پول نقد تبدیل می‌کنند. در صندوق سرمایه‌گذاری طلا واحدهای صندوق قابل خرید و فروش در بورس هستند. به دلیل وجود بازار فعال برای خرید و فروش واحدهای صندوق، سرمایه‌گذاران می‌توانند به سرعت و با حداقل تعامل با صندوق، مبلغ سرمایه‌گذاری خود را به پول نقد تبدیل کنند.

از طریق فروش واحدهای صندوق در بورس، سرمایه‌گذاران می‌توانند سرمایه خود را بازیابی کنند و نقدشوندگی بالایی را تجربه کنند. این ویژگی بسیار مناسب است زیرا سرمایه‌گذاران در صورت نیاز به نقد کردن سرمایه خود به سرعت به آن دسترسی خواهند داشت و نیازی به صبر طولانی یا پیچیدگی‌های مرتبط با نقدسازی فیزیکی طلا نخواهند داشت.

• مدیریت درست و اصولی سرمایه

مدیریت درست سرمایه در صندوق طلا به معنای تخصیص بهینه سرمایه به موقعیت‌های سرمایه‌گذاری مناسب است. با تحلیل دقیق بازار و قیمت‌ها، مدیران سرمایه‌گذاری قادر به شناسایی فرصت‌های سودآور و کاهش ریسک‌ها هستند و سرمایه را به صورت متناسب و هدفمند توزیع می‌کنند. کارشناسان هر صندوق دارای تخصص و تجربه فعالیت در بازار بورس و اوراق بهادار هستند و سال‌های زیادی در تجارت طلا تجربه دارند. به همین علت این دسته از افراد به خوبی می‌دانند که چطور با سرمایه شما معامله کنند.

از همین رو بررسی‌ها نشان می‌دهد که صندوق‌های طلا معمولا بیشتر از سکه سود می‌دهند که به خوبی بیانگر مهارت آن‌ها خواهد بود. از همین رو اگر می‌خواهید مدیریت درست و اصولی سرمایه را تجربه کنید، مسلما صندوق سرمایه گذاری طلا یکی از بهترین گزینه‌های پیش روی شما خواهد بود.

در اخر جدا از مزایای بالا که گفته شد باید اضافه کنیم که این صندوق ها توسط افراد حرفه ای مدریت می شود که چندین سال شاید دهه ها تجربه در مرد خرید و فروش طلا دارند و جدا از تجربه این افراد علم سرمایه گذاری و بازارهای مالی دارند و به صورت تیم دور هم جمع شده اند که قطعا می توانند به مقدار خیلی زیاد سرمایه شما را به خوبی مدریت کنند و اگر شما علم کافی یا حداقلی را ندارید و علاقمند به سرمایه گذاری بر روی طلا هستید قطعا پیشنهاد اول ما به شما یادگیری و اموزش دیدن است که این خدمات توسط تیم حرفه ای ما در همیار کریپتو برای شما فراهم شده اما اگر سواد کافی سرمایه گذاری ندارید بهتر است در این صندوق ها سرمایه گذاری کنید تا دارایی شما در مقابل ریزش بسیار مقاوم باشد و در مواقع سوددهی بر اساس تاریخچه این صندوق ها بتوانند سود بیشتری هم  نصیب شما کنند.

آیا صندوق سرمایه گذاری طلا ریسک دارد؟

بدون شک هیچ سرمایه‌گذاری بدون ریسک نخواهد بود که صندوق سرمایه گذاری طلا هم از این قاعده مستثنی نیست. در مرحله اول شما حتما باید صندوقی را انتخاب کنید که کاملا قانونی بوده و زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار باشد. در این حالت تنها ریسکی که برای شما وجود دارد مربوط به نوسانات قیمت خواهد بود.

قیمت طلا تحت تأثیر عوامل مختلفی مانند تقاضا و عرضه، شرایط اقتصادی، تغییرات سیاست‌های مالی و اقتصادی، عملکرد بازارهای مالی و … قرار دارد. تغییرات در قیمت طلا می‌تواند تأثیر مستقیم بر ارزش واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری طلا داشته باشد و سبب سود یا ضرر سرمایه‌گذاران شود. از همین رو کاهش قیمت طلا می‌تواند باعث کاهش سرمایه افراد  شود. البته فراموش نکنید که صندوق برای مقابله با چنین شرایطی آمادگی دارد تا میزان زیان را به کمترین حالت ممکن برساند.

محدودیت نوسان در صندوق های طلا

اگر در بازار بورس تهران فعالیت کرده باشید قطعا متوجه شدید که محدودیت نوسان دارد که البته در بازه های زمانی متفاوت توسط سازمان بورس تغییر می کند و همچنین این محدودیت نوسان را ما در صندوق های سرمایه گذاری طلا هم داریم . این محدوده نوسان فعلا 10 درصد است و علت ایجاد این محدودیت نوسان این است که دارایی مردم در برابر نوسان های ناگهانی محافظت شود، البته مدیران صندوق های سرمایه گذاری طلا نمیزارند تا خیلی صندوق هایشان حباب بگیرند چه حباب منفی و چه حباب مثبت بنابراین می توانیم بگوییم در مورد ایجاد حباب بر روی دارایی که در صندوق های طلا دارید به مقدار خیلی زیاد خیالتان راحت باشد.

صندوق طلا بهتر است یا سکه؟

این سوال جواب قطعی ندارد و به اهداف، شرایط و ترجیحات شما بستگی دارد. صندوق طلا و سکه هر کدام مزایا و معایب خود را دارند که باید در نظر گرفته شوند. در ادامه مقایسه‌ای بین صندوق طلا و سکه انجام می‌دهیم تا به درک بهتری در این زمینه دست پیدا کنید.

1. صندوق طلا امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کوچک را فراهم می‌کند، در حالی که سکه نیاز به پرداخت مبلغ بالایی دارد.
2. صندوق طلا قابل معامله در بورس است و از طریق سامانه‌های آنلاین قابل خرید و فروش است، در حالی که سکه نیاز به خرید و فروش فیزیکی دارد که هزینه‌بر و زمان‌بر است.
3. صندوق طلا تحت مدیریت حرفه‌ای قرار دارد و از راهکارهای پوشش ریسک استفاده می‌کند، در حالی که سکه تحت تاثیر نوسانات بازار قرار دارد و ریسک بالاتری دارد.
4. صندوق طلا هزینه‌های مدیریت، نگهداری و کارمزد دارد که از بازدهی آن کاسته می‌شود، در حالی که سکه هزینه‌ای جز اجرت ساخت ندارد.
5. صندوق طلا گواهینامه اوراق قرضه است و در صورت ورشکستگی مدیر صندوق، امکان از دست رفتن سرمایه وجود دارد، در حالی که سکه دارایی فیزیکی است و در صورت نگه‌داری مناسب، امن است.

بنابراین، شما باید با توجه به عوامل فوق و با تحلیل بازار و مشاوره حرفه‌ای، تصمیم گیری کنید که کدام گزینه برای شما مناسب‌تر است.

مقالات مرتبط:

ربع سکه در نیمه دوم ۱۴۰۲ بخرم یا نه؟

سکه امامی در نیمه ی دوم ۱۴۰۲ بخرم یا نه؟

صفر تا صد نحوه خرید ربع سکه از بورس + پاسخ به سوالات متداول

لیست صندوق های سرمایه گذاری طلا

در حال حاضر شاهد آن هستیم که تعداد زیادی از صندوق‌های سرمایه گذاری طلا زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کنند. مسلما هر کدام از این صندوق‌ها تلاش می‌کنند تا سود بیشتری را برای سهام‌داران ایجاد کنند. در صورتی که شما بتوانید لیست این صندوق‌ها را ببینید، امکان انتخاب از بین آ‌ن‌ها مسلما راحت‌تر خواهد بود. با توجه به اهمیت بالای این امر، لیست زیر را برای شما آماده‌ کرده‌ایم.

• صندوق طلای سرمایه پشتوانه لوتوس

• صندوق طلای کیان

• صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای مفید

• صندوق پشتوانه سکه طلا زرافشان امید ایرانیان

• صندوق طلای کیمیا زرین کاردان

• صندوق مبتنی بر طلای صبا

• صندوق مبتنی بر طلای زرفام آشنا

• صندوق سرمایه گذاری زرین آگاه

• صندوق سکه طلای کهربا

مواردی که در لیست بالا آورده شدند مهم‌ترین صندوق‌های حال حاضر ایران هستند. با این حال تعداد بیشتری از این صندوق‌ها وجود دارند که برای سرمایه‌گذاری در آن‌ها باید شرایط هر یک را بررسی کرد.

کدام صندوق طلا بهتر است؟

در حال حاضر صندوق‌های سرمایه‌گذاری زیادی در ایران فعال هستند که هر کدام از آن‌ها مزایا و معایب خاص خود را دارند. هر کدام از این موارد عملکرد متفاوتی دارند که با بررسی دقیق آن‌ها می‌توانید به بهترین انتخاب برسید. توصیه ما در حسن زاده فایننس این است که برای سرمایه‌گذاری به سراغ صندوق سرمایه گذاری طلا لوتوس بروید. با توجه به بازدهی مناسب این صندوق در سال اخیر، می‌توان به عنوان یک گزینه عالی بر روی آن حساب باز کرد.

اگر شما می‌خواهید سرمایه‌گذاری در طلا را با سرمایه کم انجام دهید، به شما پیشنهاد می‌دهیم که هر هفته حدود ۵۰۰ هزار تومان در صندوق طلای لوتوس سرمایه گذاری کنید. با وجود اینکه بررسی‌ها نشان‌دهنده وجود حباب است، ولی با این حال می‌توان گفت که رشد خوبی در آن دیده می‌شود. در حال حاضر قیمت این صندوق به سوی منطقی شدن حرکت می‌کند که به همین علت می‌تواند یک گزینه جذاب برای سرمایه‌گذاری باشد.

قیمت صندوق طلای لوتوس

دلایل زیادی برای انتخاب صندوق طلای لوتوس برای سرمایه‌گذاری وجود دارد که  باید به آن توجه داشت. آمارها نشان می‌دهد که این صندوق در یک سال اخیر ۸۴ درصد سود برای سرمایه‌گذاران خود ایجاد کرده است. در حال حاضر قیمت صندوق طلای لوتوس در تاریخ ۱۸ خرداد ۱۴۰۲ برابر با ۱۹۱۲۲۳ است. با این حال نباید فراموش کرد که این قیمت به دلیل نوسانات موجود در بازار تغییر کرده و منجر به ایجاد سود یا زیان خواهد شد. متخصصان همیار کریپتو اعتقاد دارند که این قیمت برای خرید منطقی است و نقطه ورود خوبی را ایجاد کرده است.

سخن پایانی

صندوق سرمایه گذاری طلا یکی از بهترین راه‌ها برای ورود به بازار طلا خواهد بود. از آنجایی که این صندوق‌ها به صورت مستقیم زیر نظر بورس و اوراق بهادار هستند، می‌توانید به صورت امن در آن‌ها سرمایه‌گذاری داشته باشید. ذکر این نکته ضروری است که پیشنهاد حسن زاده فایینس به شما سرمایه‌گذاری در صندوق لوتوس است که در حال حاضر شرایط خوبی برای خرید دارد و برای کسانی که سرمایه کمی برای شروع دارند یک ایده جذاب برای حضور در بازار طلا است.

سوالات متداول

1. صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

صندوق سرمایه گذاری طلا یک نوع صندوق سرمایه گذاری است که به سرمایه گذاران اجازه می دهد در بازار طلا سرمایه گذاری کنند. این صندوق‌ها معمولاً ۷۰ درصد سرمایه را در طلا متمرکز کرده و بقیه آن را اوراق با درآمد ثابت می‌خرند.

2. چرا سرمایه گذاری در صندوق طلا گزینه جذابی است؟

در این حالت سرمایه گذاران می توانند به سادگی در بازار طلا سرمایه گذاری کنند بدون اینکه نیاز به خرید و نگهداری فیزیکی طلا داشته باشند. در این حال فر می‌تواند با سرمایه گذاری در طلا به سبد سرمایه‌گذاری خود تنوع بخشد و مدیریت ریسک بهتری داشته باشد.

3. آیا سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا مطمئن است؟

همانند هر نوع سرمایه گذاری دیگری، سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا همراه با ریسک ها است. قیمت طلا تحت تأثیر عوامل اقتصادی، سیاسی و جهانی قرار می گیرد و ممکن است بازدهی سرمایه گذاری تحت تأثیر این تغییرات قرار گیرد. البته صندوق‌ها زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کنند.

4. آیا سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا مناسب است؟

تصمیم درباره سرمایه گذاری مناسب برای هر فرد به عوامل مختلفی از جمله هدف‌های سرمایه گذاری، زمان‌بندی، میزان ریسک پذیری و دانش بازار مالی بستگی دارد. سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا می تواند برای برخی افراد مناسب باشد که می خواهند به صورت غیرمستقیم در بازار طلا سرمایه گذاری کنند.

5. آیا بازدهی سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا ثابت است؟

نه، بازدهی سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا متغیر است و ممکن است با تغییرات در قیمت طلا تغییر کند. بازدهی سرمایه گذاری در طلا به عوامل متعددی مانند عملکرد بازار طلا، تغییرات ارزش دلار و شرایط جهانی وابسته است.

6.در حال حاضر بهترین صندوق طلا برای سرمایه گذاری کدام است؟

مجموعه حسن زاده فایننس در حال حاضر صندوق سرمایه گذاری طلای لوتوس را به شما پیشنهاد می‌دهد که امکان سودآوری خوبی را فراهم کرده است.