مارجین در فارکس چیست و چرا اهمیت خیلی زیادی دارد؟
در دنیای معاملات فارکس، مارجین مفهومی کلیدی است که درک آن برای هر معامله‌گری ضروری است. به طور خلاصه، مارجین مبلغ سرمایه‌ای است که به عنوان وثیقه‌ای عمل می‌کند و تریدرها برای باز کردن و نگه داشتن پوزیشن‌های معاملاتی خود به کارگزار فارکس (بروکر) ارائه می‌دهند. این مبلغ به عنوان درصدی از ارزش کل معامله محاسبه می‌شود و از موجودی حساب معاملاتی تریدر کسر می‌شود.
در این محتوا از تیم همیار کریپتو به طور مفصل هر آنچه در رابطه با مفهوم مارجین در فارکس نیاز دارید، بدانید را توضیح خواهیم داد.
مارجین چیست؟ (Margin)
مارجین (Margin) در لغت به معنی “حاشیه” یا “فاصله” است؛ اما در بازارهای فارکس و ارز دیجیتال، مارجین مفهومی عمیق‌تر و پیچیده‌تر دارد. مارجین به میزان پولی اشاره دارد که برای باز کردن یک پوزیشن معاملاتی با استفاده از اهرم نیاز دارید در واقع تریدر با استفاده از مارجین، به جای پرداخت کل مبلغ معامله، فقط درصدی از آن را به عنوان پیش‌پرداخت واریز می‌کند و مابقی را به صورت قرض از بروکر دریافت می‌کند.
مثال کاربردی از مارجین فارکس:
فرض کنید شما معتقدید که ارزش یورو در مقابل دلار آمریکا افزایش خواهد یافت. شما می‌توانید با استفاده از اهرم 1:100، 100.000 واحد از جفت ارز EUR/USD را با 1000 دلار سرمایه خود بخرید. اگر پیش‌بینی شما درست باشد و ارزش یورو افزایش یابد، شما می‌توانید از این معامله سود کسب کنید. به‌عنوان‌مثال، اگر ارزش یورو 1% افزایش یابد، شما 1000 دلار سود خواهید کرد؛ اما اگر پیش‌بینی شما غلط باشد و ارزش یورو کاهش یابد، شما ضرر خواهید کرد.
اهرم ابزاری است که به شما امکان می‌دهد با سرمایه‌ای بیشتر از موجودی واقعی خود معامله کنید. به‌عنوان‌مثال، اگر از اهرم 1:100 استفاده کنید، می‌توانید با 100 دلار، 100.000 دلار معامله کنید؛ اما این اهرم دو لبه تیز دارد. همان‌طور که سود شما را افزایش می‌دهد، ضرر شما را نیز به شدت افزایش دهد.
مزایای معاملات مارجین
- افزایش قدرت خرید: با استفاده از اهرم، می‌توانید با سرمایه کم، معاملات بزرگ‌تر انجام دهید.
- افزایش پتانسیل سود: با افزایش حجم معاملات، پتانسیل سود شما هم افزایش می‌یابد.
معایب معاملات مارجین
- افزایش ریسک: ضرر شما می‌تواند به طور قابل توجهی بیشتر از سرمایه شما باشد.
- کال مارجین: اگر نتوانید ضرر خود را جبران کنید، ممکن است حساب شما بسته شود.
انواع مارجین در فارکس
انواع مختلفی از مارجین در فارکس وجود دارد که هر کدام ویژگی‌ها و کاربردهای خاص خود را دارند. در ادامه به معرفی رایج‌ترین انواع مارجین در فارکس می‌پردازیم:
1- مارجین اولیه (Initial Margin)
مارجین اولیه (Initial Margin)، همان‌طور که از نامش پیداست، مبلغی است که شما برای باز کردن یک پوزیشن معاملاتی به بروکر فارکس خود می‌پردازید. میزان مارجین اولیه به عوامل مختلفی از جمله نوع جفت ارز، حجم معامله و اهرم مورد استفاده بستگی دارد.
به‌عنوان‌مثال، اگر شما قصد دارید 10.000 واحد از جفت ارز GBP/USD را با اهرم 1:200 معامله کنید، باید 50 دلار به عنوان مارجین اولیه به کارگزاری خود بپردازید.
اگر قصد یادگیری ترید در بازار فارکس در کلاس‌های VIP همراه با لایو ترید را دارید، آموزش فارکس در مشهد را به شما پیشنهاد می‌کنیم.
2- مارجین مورد نیاز یا مارجین نگهداری (Maintenance Margin)
مارجین نگهداری مبلغی است که شما باید در حساب معاملاتی فارکس خود داشته باشید تا پوزیشن معاملاتی خود را باز نگه دارید. اگر موجودی حساب شما به کمتر از مارجین نگهداری مورد نیاز برای پوزیشن‌های بازتان برسد، بروکر فارکس ممکن است اقدام به بستن خودکار پوزیشن‌های شما کند تا از ضرر بیشتر شما جلوگیری کند که به این عمل کال مارجین شدن گفته می‌شود.
3- مارجین استفاده شده (Used Margin)
این نوع مارجین، مقدار پولی است که از حساب معاملاتی تریدر برای باز نگه داشتن پوزیشن‌های معاملاتی استفاده شده است.
4- مارجین آزاد (Free Margin)
مارجین آزاد مبلغی از پول شما در حساب معاملاتی است که برای باز کردن پوزیشن‌های جدید در دسترس است. مارجین آزاد با کم کردن مارجین استفاده شده (شامل مارجین اولیه و مارجین نگهداری) از موجودی حساب شما محاسبه می‌شود.
مثال: فرض کنید شما 1000 دلار در حساب معاملاتی خود دارید و 400 دلار از آن را به عنوان مارجین اولیه (مارجین استفاده شده) برای باز کردن یک پوزیشن معاملاتی استفاده کرده‌اید. در این صورت، مارجین آزاد شما 600 دلار خواهد بود.
5- مارجین اکوییتی (Equity)
مارجین اکوییتی یا ارزش خالص حساب، به عنوان مجموع موجودی واقعی حساب، به همراه سود یا ضرر شناور معاملات باز تعریف می‌شود؛ به عبارت دیگر، مارجین اکوییتی نشان می‌دهد که اگر در حال حاضر تمام معاملات خود را ببندید، چه مقدار پول در حساب شما باقی می‌ماند.
مارجین اکوییتی = موجودی واقعی حساب + سود یا ضرر شناور پوزیشن‌های باز
فرض کنید موجودی واقعی حساب شما 1000 دلار و سود یا ضرر شناور پوزیشن‌های باز شما 200 دلار باشد. در این صورت، مارجین اکوییتی شما 1200 دلار خواهد بود.
حال اگر موجودی حساب شما 1000 دلار باشد و هیچ معامله بازی نداشته باشید، مقدار مارجین آزاد و اکوییتی شما برابر خواهد بود.
6- مارجین لول (Margin Level)
مارجین لول یا سطح مارجین، به عنوان یک شاخص مهم در معاملات فارکس، نشان دهنده‌ی نسبت “موجودی واقعی حساب” به “مارجین استفاده شده” است. این شاخص به صورت درصد بیان می‌شود و به شما نشان می‌دهد که چه مقدار از سرمایه شما در دسترس است و چه مقدار از آن برای معاملات باز استفاده شده است.
مارجین لول = (اکوییتی / مارجین استفاده شده) * 100
فرض کنید موجودی واقعی حساب شما (همان اکوییتی) 10000 دلار و مارجین استفاده شده شما 2000 دلار باشد. در این صورت، مارجین لول شما 500% خواهد بود.
7- مارجین کال (Margin Call)
مارجین کال یا کال مارجین (Margin Call): اگر سطح مارجین شما به سطح خاصی (معمولاً 50%) برسد، بروکر شما ممکن است به شما اخطار “مارجین کال” بدهد. این به معنای این است که شما باید به حساب خود پول واریز کنید تا سطح مارجین خود را افزایش دهید و از بسته شدن پوزیشن‌هایتان جلوگیری کنید.
اگر شما به مارجین کال توجه نکنید و سطح مارجین شما به زیر سطح تعیین شده توسط کارگزارتان برسد، بروکر فارکسی که در آن ترید می‌کنید، به طور خودکار پوزیشن‌های شما را خواهد بست و عملاً شما “کال مارجین” شده‌اید.
برای کسب اطلاعات تخصصی در رابطه با کال مارجین به مقاله «کال مارجین در فارکس چیست؟» مراجعه کنید.
مارجین در بازارهای مختلف
- مارجین در معاملات فارکس: در این نوع معاملات، مارجین به عنوان وثیقه‌ای برای تعهدات معامله‌گر در نظر گرفته می‌شود.
- مارجین در بازار ارز دیجیتال: مارجین در بازار فیوچرز ارز دیجیتال کاربرد داشته و عملکردی مشابه با بازار فارکس دارد. در این بازار دو نوع مارجین ایزوله و مارجین کراس وجود دارد.
نکته: هنگام ترید در بازار ارز دیجیتال توصیه می‌شود از مارجین ایزوله استفاده کنید.
- مارجین در معاملات آتی: در این نوع معاملات، مارجین به منظور تضمین تعهدات خریدار و فروشنده در تاریخ سررسید قرارداد آتی استفاده می‌شود.
نکات نهایی و تجربیات عملی در رابطه با مارجین در فارکس
- شناخت کامل از ریسک:
قبل از انجام معامله در فارکس به کمک مارجین، به طور کامل با ریسک‌های مرتبط با آن آشنا شوید. به خاطر داشته باشید که معاملات اهرمی می‌توانند ضرر شما را تا حد زیادی افزایش دهند.
اگر استراتژی معاملاتی مناسب ترید خبر ندارید، از معاملات در زمان اخبار مهم اقتصادی خودداری کنید؛ زیرا نوسانات ناگهانی بازار در زمان انتشار اخبار مهم اقتصادی، ریسک بالایی دارد و می‌تواند باعث ضررهای سنگین در معاملات اهرمی شود.
- مدیریت سرمایه:
از استراتژی‌های مدیریت سرمایه مناسب برای کنترل ریسک خود استفاده کنید. همیشه حد ضرر و حد سود را برای معاملات خود تعیین کنید. همچنین به‌هیچ‌عنوان با تمام سرمایه‌تان در یک معامله وارد نشوید.
- انتخاب بروکر مناسب:
بروکری را انتخاب کنید که شرایط معاملاتی مناسب، از جمله نرخ مارجین رقابتی، ارائه می‌دهد. به سابقه و اعتبار بروکر توجه کنید. ما در همیار کریپتو از بروکر فارکس چیف برای انجام معاملات خود استفاده می‌کنیم.
- آموزش و تمرین:
قبل از استفاده از مارجین در حساب واقعی، در حساب دمو معامله کنید و مهارت‌های خود را ارتقا دهید.
- صبر و حوصله:
به دنبال سودهای سریع و نجومی نباشید. با صبر و حوصله و با استفاده از تحلیل‌های دقیق، معاملات خود را انجام دهید.
جمع بندی
در این مقاله به بررسی مفهوم مارجین در فارکس پرداختیم. مبلغ مارجین به عنوان ودیعه‌ای عمل می‌کند که معامله‌گران برای باز کردن پوزیشن‌های معاملاتی خود به بروکر ارائه می‌دهند. این ودیعه به منظور تضمین تعهدات مالی معامله‌گر در قبال معاملات انجام شده، نزد بروکر تا بسته شدن معامله باقی می‌ماند.
انواع مختلفی از مارجین در فارکس وجود دارد، از جمله مارجین اولیه، مارجین نگهداری، مارجین آزاد، سطح مارجین و کال مارجین. هر کدام از این نوع مارجین‌ها کاربرد و ویژگی‌های خاص خود را دارند.
مزایای متعددی برای استفاده از مارجین در فارکس وجود دارد. مارجین به معامله‌گران این امکان را می‌دهد که با استفاده از سرمایه‌های محدود، معاملات بزرگ‌تر انجام دهند و به سودهای به طور بالقوه بالاتری potentially higher دست پیدا کنند.
با این حال، استفاده از مارجین خطراتی را نیز به همراه دارد. معاملات با مارجین ریسک ضرر و زیان را نیز افزایش می‌دهند. در صورتی که معاملات به ضرر معامله‌گر باشند، ممکن است مارجین اولیه و یا حتی مارجین نگهداری وی نیز از بین برود. در این شرایط، بروکر، اعلام کال مارجین کرده و می‌تواند برای جبران ضرر خود، معاملات معامله‌گر را به طور خودکار ببندد.
در نهایت، استفاده از مارجین در فارکس یک ابزار قدرتمند است که می‌تواند به معامله‌گران در کسب سودهای بیشتر کمک کند. با این حال، استفاده از این ابزار مستلزم دانش و تجربه کافی در زمینه معاملات فارکس است. معامله‌گران باید قبل از استفاده از مارجین، به طور کامل با مزایا و خطرات آن آشنا شوند و به طور مناسب از آن استفاده کنند که در این مقاله سعی شد تمامی موارد مورد نیاز توضیح داده شود با این حال اگر هنوز سؤالی باقی مانده است لطفاً از طریق کامنت‌ها با همیار کریپتو در ارتباط باشید.
