امروزه با توجه به ارزش بالای نرخ ارز، افراد زیادی به دنبال کسب درآمد دلاری هستند که با گسترش دنیای دیجیتالی تحقق این امر بسیار ساده شده است. بازار فارکس و بازار ارزهای دیجیتال، دو بازار مالی‌اند که ما می‌توانیم از آن‌ها درآمد دلاری داشته باشیم اما سؤال اینجاست در کدام بازار فعالیت کنیم؟ بازار فارکس بهتر است یا ارزهای دیجیتال؟ تفاوت‌ ارز دیجیتال و فارکس چیست؟ امکان کسب سود در کدام بازار بیشتر است؟ تیم تحلیلی همیار کریپتو در این مقاله با جزئیات به بررسی تفاوت‌ ارز دیجیتال و فارکس می‌پردازد.

تفاوت‌ ارز دیجیتال و فارکس

فارکس چیست؟

فارکس (به انگلیسی FOREX: Foreign Exchange) یک بازار بین‌المللی است که در آن ارزِ رایجِ کشورهایِ مختلف در برابر هم معامله می‌شوند. کشورها برای تعامل با یکدیگر احتیاج دارند که ارزِ کشورِ مقابل را داشته باشند یا تُجار هنگام دادوستد نیاز دارند با ارز رایج کشوری که در آن حضور دارند، معاملات خود را انجام دهند. بدین ترتیب برای رفع این نیازها بازار فارکس راه‌اندازی شد.

فرض کنید کشور کانادا برای تأمین مایحتاج خود نیاز دارد یکسری محصولات از کشور آمریکا وارد کند. طبیعتاً باید آن محصولات را توسط پول رایج امریکا خریدار کند و این امر یعنی باید دلار خود را تبدیل به دلار آمریکا کند. به این اتفاق یعنی تبدیل یک ارز به ارزی دیگر را فارکس می‌گویند. در بازار فارکس بیشتر ارزهای کشورهای توسعه‌یافته در مقابل هم معامله می‌شوند. مثلاً یورو اروپا در مقابل دلار آمریکا که به‌اختصار EUR/USD نشان داده می‌شود.

با یک مثال اتفاقی که در بازار فارکس می‌افتد را برایتان بیشتر توضیح می‌دهیم؛ من در ایران زندگی می‌کنم و قصد سفر به آمریکا رادارم. طبیعتاً سفر هزینه دارد و باید برای خرید کالا یا دریافت خدمات بهایش را بپردازم بنابراین احتیاج به دلار آمریکا دارم. برای دریافت دلار آمریکا به صرافی مراجعه می‌کنم، ریال که پول رایج کشورم هست را می‌دهم و با توجه به «ارزش ریال در مقابل دلار» که به آن «نرخ برابری» می‌گویند، دلار دریافت می‌کنم.

برای مثال ۳۲۰.۰۰۰ ریال می‌دهم و ۱ دلار دریافت می‌کنم. این اتفاق دقیقاً در بازار فارکس رخ می‌دهد اما به‌صورت آنلاین و غیرحضوری است. اگر به دنبال آموزش فارکس به شکل صحیح هستید، به شما پیشنهاد می‌کنیم فرم پیش ثبت نام را پر کنید تا همکاران ما با شما تماس بگیرند. به جرأت می‌توان گفت ‌که با تلاش خودتان و کمک مجموعه همیار کریپتو می‌توانید در فارکس معامله‌گری حرفه‌ای شوید.

آموزش حرفه ای فارکس

کانال سیگنال ترید فارکس

 

ارز دیجیتال چیست؟

ارز دیجیتال (Digital currency) نوعی پول دیجیتال با ماهیت صفر و یک است که از طریق اینترنت می‌توان به آن دسترسی داشت. ارز رمزنگاری‌شده (به انگلیسی Cryptocurrency) نوعی ارز دیجیتال است که (crypto) به معنای رمزنگاری و (currency) به معنای ارز است. ارزهای دیجیتال ماهیت فیزیکی ندارند. در واقع ما در حال معامله در بازار ارز رمز نگاری شده یا رمز ارزها هستیم ولی به‌دلیل رواج بیشتر کلمیه “ارز دیجیتال” از آن استفاده می‌کنیم.

ارزهای دیجیتال از فناوری بلاک چین برای ثبت معاملات استفاده می‌کند. بلاک چین یک شبکه غیرمتمرکز برای ثبت تراکنش‌ها و اطلاعات است که بین تمامی اعضای شبکه پخش‌شده و همه اعضا به‌تمامی اطلاعات شبکه دسترسی دارند. بازار ارزهای دیجیتال یک بازار نوپا است و در زمان نگارش این مقاله کل بازار ۸۷۳ میلیارد دلار ارزش دارد. این مقدار را می‌توانید از سایت Coinmarketcap به‌صورت دقیقه‌ای بررسی کنید.

از معروف‌ترین ارزهای دیجیتال می‌توان بیت‌کوین (BTC)، اتریوم (ETH)، تتر (USDT) را نام برد. به‌طور کل در این بازار ارزش هر ارز دیجیتال در مقابل تتر سنجیده می‌شود مثلاً قیمت بیت‌کوین را به‌صورت BTC/USDT= ۱۹۷۰۷ نشان می‌دهند. با گسترش دنیای ارز دیجیتال جفت ارزهای دیگری هم معرفی شد یعنی بجای تتر در طرف دوم از رمز ارزهای دیگر استفاده می‌شود.

 

شباهت‌های بین بازار ارز دیجیتال و بازار فارکس

برای شروع معامله‌گری در هر دو بازار، به یک حساب برای معامله کردن و یک دستگاه الکترونیکی مدرن بااتصال به اینترنت نیاز دارید. در صورت داشتن تجربه در معامله‌گری فارکس و بالعکس، می‌توانید به‌راحتی اصول معامله‌گری در بازار دیگر را یاد بگیرید.

در هر دو بازار قیمت‌ها توسط عرضه و تقاضا، تغییر می‌کنند. زمانی که تعداد خریداران بیشتر از فروشندگان باشد، قیمت بالاتر می‌رود و زمانی که فروشندگان بر خریداران غلبه می‌کنند، قیمت کاهش می‌یابد بنابراین می‌توانید تقریبا می‌توان از یک استراتژی تکنیکالی در هر دو بازار استفاده کرد. البته مفاهیم و اصطلاحات و اصول بنیادی و مدیریت سرمایه در دو بازار متفاوت است.

 

بررسی تفاوت‌ ارز دیجیتال و فارکس

برای بررسی تفاوت‌ ارز دیجیتال و فارکس باید عوامل مختلف و تاثیر گذار در روند معاملاتی در هر دو بازار را بررسی کنیم.

۱- تعداد نماد در هر بازار چقدر است؟

اولین تفاوت‌ ارز دیجیتال و فارکس که بسیار مشهود است، تعداد نمادهای هر دو بازار است. بازار ارز دیجیتال یک بازار رو به رشد است که هر روزه تعداد زیادی رمز ارز به آن اضافه می‌شود اما در بازار فارکس تعداد محدودی جفت ارز وجود دارد که حتی اگر کامودیتی‌ها و شاخص‌ها را هم در نظر بگیریم تعداد نمادهای بسیار کم‌تری نسبت به بازار ارز دیجیتال دارد. 

در فارکس، معامله‌گران معمولاً روی جفت ارزهای اصلی (EUR/USD، USD/JPY، GBP/USD، USD/CHF، USD/CAD، AUD/USD، NZD/USD) تمرکز می‌کنند. معامله‌گرانی هم هستند که ترجیح می‌دهند با جفت ارزهای اگزوتیک کار کنند (شامل یک ارز اصلی و یک ارز اقتصادی درحال‌توسعه). یکی از دلایل این انتخاب، نوسانِ زیاد این جفت ارزها است البته کارمزدِ معاملاتی بالایی هم دارند. قابل ذکر است که در بازار فارکس می‌توان کامودتی‌هایی مانند طلا، نقره و … یا شاخص‌های بورسی مانند نزدیک، اس اند پی 500 و … را معامله کرد.

در بازار ارز دیجیتال در حال حاضر، بیش از ۱۲۰۰۰ ارز دیجیتال وجود دارد و تعداد آن‌ها هنوز در حال افزایش است. برخی از ارزهای دیجیتال شناخته‌شده مانند بیت‌کوین و اتریوم عمق بازار زیادی دارند و به‌طور فعال معامله می‌شوند. رصد و بررسی نوسان‌های تمامی ارزهای دیجیتال غیرممکن است، بنابراین معامله‌گران باید تعداد محدودی ارز دیجیتال را برای تحلیل انتخاب کنند. پیشنهاد می‌کنیم یک لیست از ارزهای دیجیتال داشته باشید و فقط روی آن‌ها معامله کنید.

برای آموزش ارز دیجیتال در مشهد از پایه تا پیشرفته و کسب اطلاعات جامع در مورد ارزهای دیجیتال فرم پیش ثبت نام را پر کنید تا با شما تماس بگیریم.

۲- نقدینگی (حجم معاملات) هر بازار چقدر است؟

نقدینگی، مورد دیگری است باعث ایجاد تفاوت‌ ارز دیجیتال و فارکس می‌شود. بازار ارز دیجیتال، یک بازار نوپا است و نسیت به فارکس حجم معاملات بالا یا هم نقدینگی زیادی ندارد. ارزش کل بازار ارز دیجیتال کمتر از ۱ تریلیون دلار است و که تقریباً بیت‌کوین بر ۴۵ درصد ارزش کل و سایر رمز ارزها بر ۵۵ درصد دیگر آن تسلط دارند بنابراین ممکن است در زمان معامله در یک ارز دیجیتال خاص، برای ورود یا خروج از معامله باقیمت دلخواه دچار مشکل شوید.

فارکس، بزرگترین بازار مالی جهان، بازاری با نقدینگی بسیار بالاست. با توجه به حجم روزانه معاملات این بازار که بیش از ۶.۶ تریلیون دلار است، عملاً سرمایه ما در فارکس هیچ به شمار می‌رود که این موضوع یک مزیت بزرگ است زیرا همیشه می‌توانیم باقیمتی برابر یا بسیار نزدیک به قیمتی که روی صفحه‌نمایش می‌بینیم، وارد معامله‌شده یا از آن خارج شویم. البته در زمان‌های خاصی مثل نیمه‌شب به‌وقت‌ایران یا در جفت ارزهای خاصی این نقدینگی وجود ندارد بنابراین بهتر است در جفت ارزهای شناخته‌شده و در ساعت‌هایی که بازار آمریکا و لندن باز است معاملات خود را انجام دهید.

 

حجم معاملات ارز دیجیتال و فارکس

 

۳- کدام بازار پُر نوسان‌تر است؟

عامل دیگری که باعث تفاوت‌ ارز دیجیتال و فارکس می‌شود، میزان نوسان هر بازار هست. بازار ارزهای دیجیتال، بازاری پُر نوسان است ولی فارکس نوسان کمتری دارد این امر طبیعی است چرا که قیمت ارز رایج دو کشور تفاوت چندانی نخواهد کرد.

یک مثال برای بررسی نوسان بیتکوین؛ معاملات در بیت‌کوین، در سال ۲۰۲۱ باقیمت ۲۸۹۲۳ تتر شروع شد، در آپریل به بالاترین قیمت خود که ۶۴۸۵۴ رسید در ماه ژوئن به ۲۸۸۰۵ رسید و نهایتاً آخرین معامله سال ۲۰۲۱ در ۴۶۲۱۶ انجام شد. به بیانی دیگر در یک سال ۱۲۴ درصد تا اوج قیمتی رشد کرده و از آنجا به بعد ۳۵ درصد ریزش داشته نهایتاً مجدد قیمت کمی به سمت بالا برگشت. همان‌طور که دیدید نوسان در این بازار بسیار زیاد است. نوسان زیاد یعنی سیگنال‌های معاملات زیاد و ریسک معاملاتی بالا، بنابراین شما به‌عنوان معامله‌گر ارزهای دیجیتال، باید آمادگی پذیرش ریسک‌های بزرگ‌تری را داشته باشید.

چنین تحرکاتی در بازارهای فارکس نادر است و بیشتر در جفت‌های اگزوتیک رخ می‌دهد. در این منظر، کنترل ریسک در فارکس آسان‌تر است، اما پتانسیل سود در بازارهای ارز دیجیتال بیشتر است. بنابراین تفاوت‌ ارز دیجیتال و فارکس از نظر نوسان بازار در هر نماد، برای انتخاب جهت معامله، می‌توانند تعیین کننده باشد. 

در این مقاله در حال بررسی تفاوت‌ ارز دیجیتال و فارکس و راه‌های درآمدزایی از این دو بازار را هستیم. همیار کریپتو به عنوان بهترین آموزشگاه ارز دیجیتال و فارکس در مشهد فعالیت می‌کند. برای آموزش فارکس در مشهد فرم پیش ثبت نام را پر کنید.

تفاوت‌ ارز دیجیتال و فارکس

۴- در هر بازار چه روش‌هایی برای کسب سود وجود دارد؟

مورد دیگری که باعث تفاوت‌ ارز دیجیتال و فارکس می شود، روش‌های مختلف و زیاد کسب سود در هر بازار ارز دیجیتال است در حالیکه در بازار فارکس عملا فقط یک روش وجود دارد. در بازار فارکس فقط امکان پیش‌بینی جهت بازار و معامله کردن در آن جهت وجود دارد یعنی می‌توانیم برای کسب سود در روندهای صعودی Buy بگیریم و در روندهای نزولی Sell بگیریم تا به سود برسیم. در بازار ارز دیجیتال روش‌های کسب سود متفاوتی وجود دارد. در ادامه به توضیح چند روش می‌پردازیم.

۱- معامله‌های اسپات: این روش مانند خرید سهام است؛ یعنی شما یک ارز دیجیتال را تحلیل می‌کنید و به این نتیجه می‌رسید که امکان رشد قیمت بیشتر از ریزش قیمت است بنابراین آن ارز دیجیتال را خرید می‌کنید اگر قیمت رشد کند ارزش دارایی شما افزایش‌یافته و شما سود می‌کنید، اگر قیمت کاهش یابد شما ضرر می‌کنید چراکه ارزش دارایی شما کم شده است.

۲- معامله‌های فیوچرز (آتی): این حالت مانند بازار فارکس است. شما در این حالت دارایی ندارید و صرفاً قرارداد آتی یک ارز دیجیتال را معامله می‌کنید. در این روش می‌توانید از رشد و ریزش قیمت ارز دیجیتال در صورت پیش‌بینی صحیح روند آتی سود کسب کنید.

در بازار ارزهای دیجیتال می‌توان از روش‌های دیگری مانند ایردراپ‌ها، ماینینگ، متاورس و NFT هم درآمد دلاری داشت. برای کسب اطلاعات تخصصی و توضیحات جامع می‌توانید از بخش مقالات به مطالب بیشتر راجع به هر کدام دسترسی داشته باشید.

۶- ساعت کار ارزدیجیتال و فارکس

ساعت‌های کار یا همان ساعت‌هایی که امکان معامله کردن در آن وجود دارد یکی‌دیگر از تفاوت‌ ارز دیجیتال و فارکس است. بازار فارکس پنج روز در هفته به‌صورت بیست‌وچهارساعته باز و قابل معامله بوده که به‌وقت‌ایران ساعت ۱.۳۰ بامداد روز دوشنبه الی ۱.۳۰ روز جمعه است. این بازار روزهای شنبه و یک‌شنبه تعطیل است. البته ساعت کاری فارکس ۶ ماهه اول سال با ۶ ماهه دوم سال ۱ ساعت اختلاف دارد.

بازار ارز دیجیتال هفت روز هفته به‌صورت بیست‌وچهارساعته باز و قابل معامله است البته در روزهای شنبه و یک‌شنبه اصولا حجم معاملات بالایی ندارد.

7- پتانسیل سود بازار فارکس و ارز دیجیتال

همان‌طور که پیش‌تر بیان شد راه‌های کسب درآمد در بازار ارزهای دیجیتال زیاد است؛ بنابراین می‌توان گفت پتانسیل سوددهی ارز دیجیتال بیشتر از فارکس است. از دیدگاه معامله‌گری، به‌شرط رعایت اصول و استراتژی معاملاتی امکان کسب سود در هر دو بازار وجود دارد.

در بازار فارکس نوسان‌های جفت ارزها بسیار کم بوده و روند تغییر قیمت‌ها منطقی‌تر است. معامله‌گران همیشه می‌توانند با استفاده از اهرم حجم معامله خود را افزایش دهند. اهرم یک شمشیر دو لبه است و پتانسیل سود و زیان را باهم افزایش می‌دهد؛ بنابراین توصیه می‌شود با انتخاب مقدار مناسب اهرم برای معاملات خود، ریسک‌هایتان را مدیریت کنید.

تفاوت‌ ارز دیجیتال و فارکس

 

جهت درخواست ثبت نام در دوره های آموزشی همیار کریپتو در مشهد فرم زیر را تکمیل کنید.

جمع بندی

موضوع مورد بحث در این صفحه تفاوت‌ ارز دیجیتال و فارکس بود. همیار کریپتو برای آنکه مخاطبانش راحت‌تر بتوانند بین دو بازار مالی با درآمد دلاری انتخابی داشته باشند در ابتدا به معرفی بازار فارکس و بازار ارز دیجیتال پرداخت سپس تفاوت این دو بازار باهم را بررسی کرد. درواقع همین تفاوت‌ ارز دیجیتال و فارکس باعث شده است تا افراد با انتخاب‌های متفاوت بتوانند به راحتی بازار مالی که با آن ارتباط بیشتری برقرار می‌کنند را انتخاب کنند.

سوالات متداول:

وظیفه کارگزار یا بروکر چیست؟

کارگزار یا بروکر یک فرد یا موسسه مالی است که به عنوان دلال میان سرمایه گذاران و بورس جهانی عمل می­ کند. بروکر  می تواند به عنوان نماینده برای مشتری کار کند و مشتری را به ازای خدماتی که ارائه میدهد مشتری را مجاب به پرداخت کارمزد یا کمیسیون می کند.
به عبارت دیگر بروکر شخص یا بنگاهی است که معاملات بین خریدار و فروشنده را با دریافت کارمزد یا کمیسیون ترتیب می دهد. همچنین بروکری که به عنوان فروشنده یا به عنوان خریدار عمل می کند به عنوان طرف اصلی معامله محسوب می شود.

نکته دیگر کارگزار فارکس است که تعیین می‌کند چه فاکتورهای در سبد معاملاتی مشتری قرار بگیرد. در نهایت نیز اگر قصد برداشت از حساب و تبدیل موجودی حساب به ریال و دریافت در حساب بانکی را دارید، باز هم بروکر هست که تعیین می‌کند عملیات برداشت تا چه زمانی  طول بکشد.

همانطور که مطلع هستید، همه فعالیت ها از مسیر کارگزار رد می‌شود. انتخاب درست بروکر می‌تواند به معنای سود و انتخاب غلط بروکر می‌تواند باعث از بین رفتن و نابودی موجودی شما شود. پس بنابراین، بهتر است قبل از انتخاب بروکر، اول از همه مطمئن بشوید که بروکر درستی را انتخاب کرده‌اید یا نه

صرافی ارز دیجیتال چه کاری انجام می دهد؟

صرافی های ارز دیجیتال پلتفرمی است که در آن افراد می‌توانند کوین ها یا توکن بر اساس عرضه وتقاضا را خرید و فروش کنند. و می‌توانید از این صرافی‌ها برای تبدیل یک رمز ارز با دیگری استفاده کنید، به عنوان مثال اتریوم را به بیت کوین تبدیل کنید یا برای خرید  کوین یا توکن با استفاده از ارزهای فیات مانند دلار یا یورو  اقدام کنید.

صرافی‌ها منعکس‌کننده قیمت‌های فعلی بازار ارزهای دیجیتال هستند. کاربران این صرافی‌ها همچنین می‌توانند ارزهای دیجیتال خود را به دلار یا یورو یا پوند یا هر ارز دیگری تبدیل کنند

نکته‌ای که وجود دارد این است که افراد برای فعالیت در این بازار و کسب سود و درآمد نیاز به ثبت‌نام و افتتاح حساب کاربری در یکی از صرافی‌های ارز دیجیتال دارند. این صرافی‌ها به مشتریان این امکان را داده تا ارزهای فیات خود را به ارزهای دیجیتال تبدیل کرده و از این طریق به انجام معاملات و کسب سود روزانه بپردازند.

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس در میزان نوسانات چقدر است؟

نوسانات قیمت دربازار جزو جدایی‌ناپذیر بازارهای مالی است.  برای مقایسه و تفاوت‌ ارز دیجیتال و فارکس، باید  این موضوع مهم را نیز لحاظ قرار بدهیم. تفاوت‌ ارز دیجیتال و فارکس از این نگاه کیفیت مدیریت سرمایه در آن‌ها بسیار تأثیرگذار است. نوسانات قیمت در بازار ارزدیجیتال بسیار زیاد است به نسبت بازار فارکس. برای مثال، اتریوم را در نظر بگیرید. در ابتدای سال 2022، قیمت آن حدود 4 هزار دلار بود. تا قبل از ماه پایانی سال 2022، قیمت آن به حدود 1200 دلار رسید و سقوطی بزرگ کرده است، این میزان نوسان  قیمت آن هم برای یکی بزرگ‌ترینرمز ارزها، به‌خوبی نشان‌دهنده وضعیت پرنوسان بازار ارزدیجیتال است.

در مقابل آن، بازار فارکس است. ثبات قیمت در بازار فارکس برای جفت ارزهای معاملاتی اصلی به‌ خیلی بیشتر است. تغییرات قیمت در این بازار رخ می‌دهد؛ اما به‌هیچ‌وجه نمی‌توان آن را با نوسانات بیش از حد بازار ارزدیجیتال مقایسه کرد. دلیل اصلی این موضوع را نیز می‌توان در حجم بسیار بالای بازار فارکس است. برای ایجاد تغییر قیمت در یک جفت ارز معاملاتی در بازار فارکس باید حجم بسیار زیادی پول تبدیل شود. تغییرات قیمت شدید در بازار فارکس فقط برای جفت ارزهای معاملاتی حاشیه‌ای اتفاق میافتد.

 

چطور با تخفیف کارمزد در صرافی های ارز دیجیتال ثبت نام کنیم؟

با استفاده از لینک‌های زیر از تخفیف کارمزد بهترین صرافی های ارز دیجیتال بهره مند شوید.

بینگ ایکس

IP خارج از ایران نیاز ندارد

مکسی

IP خارج از ایران نیاز دارد

صرافی نوبیتکس

نوبیتکس

IP خارج از ایران نیاز ندارد

صرافی تبدیل

تبدیل

IP خارج از ایران نیاز ندارد